Contrats fiscaux Life : Life-Connect, votre guide pour les dernières semaines de 2025

2026 ? C’est dans deux semaines ! Il est temps de finaliser les nouveaux contrats fiscaux Life ou les adaptations aux contrats existants. Les propositions reprenant une date d’effet en 2025 doivent en effet être concrétisées et faire l’objet d’un paiement avant fin décembre, pour que le client puisse bénéficier de la déduction fiscale.

Voici quelques conseils et astuces :

Acceptation médicale

Les propositions qui doivent encore être finalisées par le Back-Office en raison de formalités médicales auront comme date d’effet la date de l’acceptation médicale. Pensez à profiter au maximum de l’acceptation partielle pour déjà étabir la police en ce qui concerne la partie vie !

Remplir le questionnaire médical via Life-Connect 

Choisissez autant que possible de compléter immédiatement le questionnaire médical via Life-Connect et de le faire signer digitalement. De cette manière, le processus ne sera pas inutilement interrompu et vous finaliserez le dossier plus rapidement.

Date d’effet d’un contrat

Pour les nouvelles propositions de décembre, Life-Connect prend automatiquement comme date d’effet, le 01/01/2026. N’oubliez pas de modifier cette date (la mettre sur « aujourd’hui ») si le contrat doit entrer en vigueur en 2025.

Première prime et prime complémentaire

Préférez toujours le paiement par virement pour la première  prime ou pour la prime de rattrapage. En effet, pour une première domiciliation, il faut souvent compter 12 jours ouvrables pour son activation, ce qui risque de retarder le paiement de la prime.

Propositions en attente

Vérifiez surtout dans vos dossiers de vente s’ils contiennent encore des propositions avec des documents téléchargés qui n’ont pas été transmis à la compagnie (via « émettre le contrat »). 

Primes Life impayées

Le 19 décembre, la liste des polices avec primes impayées sera mise à jour une dernière fois sur V-Connect pour 2025. L’aperçu des polices avec versements libres y est également disponible. Vous trouverez ces listes via V-Connect > Administration > Documents.

Grâce à ces informations, vous pouvez contacter vos clients de manière proactive et les encourager à régler leurs primes en attente sans tarder. Vous les aidez ainsi à maintenir leur contrat en ordre.

Demander des modifications

Enfin, nous souhaitons vous rappeler la possibilité de demander des modifications de contrats via Life-Connect pour les processus qui ne sont pas entièrement automatisés. De cette manière, vos demandes nous parviennent de façon structurée et vous pouvez en suivre l’état d’avancement. De plus en plus de courtiers utilisent déjà cette option et en constatent les avantages. Vous pouvez soumettre votre demande par contrat, via un menu déroulant sur l’écran « Aperçu des contrats ».

Vous trouverez ici les étapes détaillées et le champ d’application.