Fiscale contracten Life: Life-Connect loodst u door de laatste weken van 2025

Met nog 2 weken tot de jaarwisseling is het belangrijk om op een correcte manier aanpassingen of nieuwe fiscale Life-contracten af te ronden. Voorstellen met ingangsdatum 2025 moeten afgewerkt en betaald zijn voor eind december om in aanmerking te komen voor fiscale aftrek.

Wij geven u graag enkele tips en tricks mee:

Medische acceptatie

Voorstellen die door Back-Office afgewerkt moeten worden omwille van medische formaliteiten, zullen als ingangsdatum de datum van medische acceptatie krijgen. Maak optimaal gebruik van partiële acceptatie om de polis reeds uit te geven voor het leven-gedeelte!   

Medische vragenlijst invullen via Life-Connect

Kies er zoveel als mogelijk voor om de medische vragenlijst onmiddellijk via Life-Connect in te vullen, en digitaal te laten ondertekenen. Op die manier wordt het proces niet nodeloos onderbroken en kunt u de zaak sneller afwerken.

Ingangsdatum contracten

Life-Connect neemt voor nieuwe voorstellen in december standaard als ingangsdatum 01/01/2026. Vergeet niet om de datum aan te passen (op ‘vandaag’ te zetten) als de polis moet ingaan in 2025.  

Eerste premie en inhaalpremie

Kies voor de eerste premie of inhaalbijdrage steeds voor overschrijving.  Bij een eerste domiciliëring gaan er vaak 12 werkdagen over, waardoor de premie niet tijdig zal betaald worden.

Openstaande voorstellen

Kijkt u vooral bij uw verkoopdossiers na of u nog voorstellen met opgeladen documenten heeft die nog niet naar de maatschappij werden doorgezet (via ‘contract uitgeven’).

Onbetaalde premies Life

Tenslotte, op 19 december wordt een laatste keer de lijst van polissen met onbetaalde premies geüpdatet op V-Connect. Ook het overzicht van polissen met vrije stortingen is beschikbaar op V-Connect. U vindt deze lijsten via V-Connect > Administratie > Documenten. 

Met deze info kan u uw klanten proactief benaderen en hen stimuleren om hun openstaande premies tijdig te betalen. Zo helpt u hen om hun polis in orde te houden.

Wijzigingen aanvragen

We herinneren u graag aan de mogelijkheid om wijzigingen voor contracten aan te vragen via Life-Connect, ook voor processen die niet volledig geautomatiseerd zijn. Op die manier komen aanvragen bij ons op een gestructureerde manier aan, en kan u de stand van zaken perfect opvolgen. Steeds meer makelaars maken ondertussen gebruik van deze mogelijkheid en ervaren de voordelen. U kunt uw aanvraag per contract indienen via een dropdownmenu op het scherm ‘Contractoverzicht’.

Bekijk de gedetailleerde stappen en het toepassingsgebied.