IDD-Zorgplicht: verfijning duurzaamheidsvoorkeuren en herwerking kennisbevraging

In de volgende release Life-Connect (gepland op 19 oktober) zijn er een hele reeks vernieuwingen voorzien, waarvan we er graag al één voor u toelichten. De andere vernieuwingen zullen na de release uitgebreid toegelicht worden. 

Met de release worden enkele verbeteringen doorgevoerd aan de geschiktheidsbeoordeling voor spaar- en beleggingsverzekeringen binnen de derde en vierde pijler. Het gaat om een herwerking van de kennisbevraging en een verfijning van de duurzaamheidsvoorkeuren. 

Uitbreiding kennisvragen

De huidige zes vragen worden vervangen door acht uitgebreidere vragen. Deze nieuwe vragen bieden meer inzicht in de kennis en ervaring met financiële producten van uw klanten. Zo kunt u hen nog beter begeleiden bij het maken van passende keuzes.

Verfijning duurzaamheidsvoorkeuren

Bij het afsluiten van een contract pensioensparen of langetermijnsparen of een niet-fiscale levensverzekering kunnen klanten hun duurzaamheidsvoorkeuren aangeven. Sommige klanten hebben een specifieke voorkeur voor één of meerdere categorieën: A, B en/of C.

Categorie C betreft de zogenaamde PAI, ‘Principle Adverse Impacts’, ofwel de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingen op duurzaamheidsfactoren. Bij een voorkeur voor categorie C kunnen klanten voortaan aangeven met welke families van ongunstige effecten er specifiek rekening moet worden gehouden.

De beschikbare families zijn: broeikasgasemissies, biodiversiteit, water, afval, sociale thema’s en arbeidsomstandigheden, fossiele brandstoffen (via vastgoedactiva), en energie-efficiëntie (via vastgoedactiva).
Deze verfijning helpt om de klantenvoorkeuren nog beter te integreren in het beleggingsaanbod.

Leestip

Twee van onze partner-vermogensbeheerders Amundi en DPAM gingen in gesprek over duurzaamheid. Ze bespraken onder andere de thema’s Financiële Transitie en Defensie. Het verslag van deze sessie vindt u hier. 

 

Dit artikel delen?