Action PME Vie : mailing clients PLCI

Comme nous l’avons exposé lors du PME Day, la PLCI reste une solution de constitution de pension particulièrement populaire auprès des indépendants. Aujourd’hui, de nombreux clients épargnent encore via une formule classique en branche 21. Le passage à notre formule combinée (branche 21 + branche 23) peut toutefois être une opportunité intéressante, en particulier pour les jeunes indépendants ayant une longue période d’épargne devant eux. 

Pour vous aider à convaincre vos clients des atouts de notre formule combinée, nous enverrons cette semaine un mailing ciblé à ceux d’entre eux qui n’ont pas encore de PLCI chez P&V.

Pourquoi passer à une formule combinée ?  

Aujourd’hui, parmi nos clients indépendants, 28 % ont une PLCI chez P&V. Il est donc probable que vos clients épargnent actuellement dans le cadre d’une solution en branche 21 auprès d’un autre (banc)assureur. 

La formule combinée, permet de bénéficier à la fois de l’élément de sécurité propre à la branche 21, et du potentiel de croissance lié à la branche 23. Comme le rendement attendu en branche 23 est généralement supérieur à celui de la branche 21, cela peut faire une différence considérable, à long terme. 

Une simple simulation montre qu’avec un rendement annuel de 5 % (branche 23), face à un autre de 3 % (branche 21), la plus-value potentielle pour un indépendant de 35 ans peut atteindre près de 25.000 euros. 

Bonne nouvelle : il est tout à fait possible de choisir la formule combinée de P&V dès aujourd’hui, même si le client a déjà un contrat PLCI ailleurs. En effet, contrairement à ce qui se passe pour l’épargne-pension, un client peut effectuer des versements sur deux contrats PLCI différents au cours de la même année et cependant conserver l’avantage fiscal pour les deux.

À qui adressons-nous ce mailing ?

Le passage à une formule combinée étant surtout intéressant pour les clients ayant un horizon de placement éloigné, nous avons défini le groupe cible suivant :

• Indépendants
• Pas encore de PLCI chez P&V
• Moins de 46 ans (nés à partir de 1981)
• Adresse e-mail connue chez P&V
• Non désinscrits pour la communication commerciale

Via votre district manager, vous pouvez consulter l’aperçu des clients qui recevront un mailing cette semaine.

Envie de savoir à quoi ressemble ce mail ? Voici un exemple.